Обновлено 27 октября 2026 года: Таиланд усиливает проверки крупных операций с наличными в банковских отделениях. С 1 ноября 2026 года при операциях с наличными на сумму 5 млн батов или больше за один день клиентам следует быть готовыми объяснить происхождение денег, цель операции и предоставить подтверждающие документы.
Это важно для иностранцев, владельцев бизнеса, покупателей недвижимости и всех, кто планирует крупный наличный платёж в Таиланде. Речь не идёт о полном запрете наличных и автоматической блокировке счёта. Банк Таиланда (BOT) заявляет, что цель меры — снизить риски мошенничества, так называемых «серых денег» и другой незаконной деятельности.
Что изменится с 1 ноября?
Согласно уведомлению BOT № 57/2026, финансовые учреждения должны применять усиленную проверку клиента к определённым операциям с наличными на сумму от 5 млн батов в течение одного дня. Проверка зависит от уровня риска, поэтому список вопросов и документов может различаться.
Банк может попросить:
- объяснить источник средств;
- указать цель операции и предполагаемое использование денег;
- предоставить актуальные данные клиента и документы, удостоверяющие личность; и
- показать документы, подтверждающие операцию или происхождение средств.
Правило касается не только обычного внесения наличных. В разъяснениях BOT также упоминаются некоторые операции с чеками и траттами, обмен тайских банкнот, получение наличных для выпуска чека или тратты, покупка и продажа иностранной валюты, а также наличная оплата страховых взносов, инвестиционных продуктов и финансовых деривативов.
Затронет ли это электронные переводы?
Эта конкретная мера BOT относится к операциям, проводимым через банковские отделения. Центральный банк указывает, что обычное использование электронных каналов она не меняет. Однако банки по-прежнему отслеживают необычную активность и могут применять отдельные проверки по профилю клиента, борьбе с мошенничеством и противодействию отмыванию денег независимо от способа оплаты.
Документированный банковский перевод обычно легче отследить, чем перевозку большой суммы банкнот. Но это не отменяет необходимости объяснить необычную или подозрительную операцию. Не следует искусственно дробить платежи, чтобы обойти проверку.
Что подготовить иностранцам в Таиланде?
Если планируется крупная операция с наличными, заранее свяжитесь с нужным отделением банка. Уточните, какие документы потребуются, нужно ли записываться и можно ли провести операцию банковским переводом.
Подтверждением могут быть договор купли-продажи, счёт, кредитные или инвестиционные документы, налоговые или зарплатные сведения, банковская выписка либо документы о переводе средств в Таиланд. Необходимый пакет зависит от операции. Не предоставляйте изменённые, неполные или необъяснённые документы.
Это особенно важно при оплате недвижимости, финансировании бизнеса, инвестициях или подготовке финансовых документов для визы и продления пребывания. В нашем руководстве о подтверждении средств для Таиланда объясняется, почему путешественникам и заявителям стоит сохранять понятную финансовую историю.
Заблокируют ли счёт, если наличную операцию не проведут?
Нет. В опубликованных разъяснениях BOT говорится, что проверка операций с наличными от 5 млн батов не равна блокировке счёта. Если клиент не может объяснить цель операции или предоставить необходимые документы, банк может отказать именно в этой наличной операции, тогда как другие услуги по счёту обычно могут продолжаться.
Необычная активность всё же может привести к дополнительной проверке или отчётности в соответствии с действующими правилами. Уточните у банка, каких сведений не хватает, и сохраняйте копии объяснений и документов.
Зачем Таиланд вводит эти проверки?
BOT подчёркивает, что наличные сложнее отслеживать, чем платежи с документированной финансовой цепочкой. Новые требования являются частью более широкой системы усиления идентификации клиентов, проверки клиентов и контроля операций с повышенным риском.
При этом центральный банк заявляет, что финансовые учреждения должны сочетать контроль рисков со справедливым и практичным обслуживанием добросовестных клиентов. Поэтому правило не означает, что каждая крупная операция является подозрительной. Оно означает, что клиент должен быть готов ясно её объяснить.
Главное для туристов и экспатов
- Усиленные проверки начинаются 1 ноября 2026 года.
- Порог составляет 5 млн батов или больше в операциях с наличными за один день.
- Мера относится к операциям в отделениях, а не к обычному использованию электронных каналов.
- Будьте готовы объяснить источник средств, цель и предоставить подтверждающие документы.
- Не рассчитывайте, что крупную наличную операцию проведут сразу, даже если деньги получены законно.
- Свяжитесь с банком до визита в отделение с большой суммой наличных.
Финансовые и иммиграционные правила Таиланда быстро меняются. Следите за разделом Visa News на русском языке и прочитайте наш материал о задержках Thai e-Visa и сроках обработки. По вопросам виз и иммиграции можно связаться с Next Step Hua Hin.
Источники: Банк Таиланда: защита финансовой системы; сообщение BOT об операциях с наличными от 5 млн батов; вопросы и ответы BOT об операциях с наличными; материал ASEAN NOW.
Задайте вопрос Next Step Hua Hin
Введите свой вопрос ниже, чтобы найти информацию на нашем сайте и сразу получить ответ.
